Система мировых финансов - Секреты экономики

Содержание

Мировая финансовая система: ждем перемен
Природа денег, развитие финансов и международные деньги
Что можно ожидать от мировой финансовой системы в будущем?
Мировая финансовая система. Крах или развитие?
Структура и работа финансовой системы
Основные недостатки мировой финансовой системы
Какие меры стоит предпринять для спасения финансовой системы?
Что такое мировая финансовая система: история и особенности функционирования
Понятие современной мировой финансовой системы
Как происходило развитие финансовой системы?
Крупные кризисы в мировой финансовой системе
Основные сложности в мировой финансовой системе
Глобализация мировой финансовой системы
Когда произойдет крах мировой финансовой системы?
Какие перспективы развития в будущем есть у мировой финансовой системы?
Видео

Мировая финансовая система: ждем перемен

В последние годы потрясения, нервозность, ощущение неопределенности, растущая нестабильность в бизнесе и политике стали определяющими в жизни планеты, государств и отдельных граждан. Надежды россиян на то, что после бурных во всех отношениях 1990-х наступит долгожданное спокойствие, не сбываются.

В этот раз потряхивает не только и не столько Россию – новые источники роста и новые правила игры ищет мировая политико-экономическая система. Речь идет не только и не столько о росте или сокращении влияния США и «Запада» в целом.

Мир нащупывает новые модели устройства мировых и национальных финансов, более эффективные виды денег, иные принципы кредита, более совершенный баланс интересов государств и рынков в национальных и мировых финансах.

Строя прогнозы на будущее, люди в первую очередь пытаются спрогнозировать изменения в науке и технике, а также эффект, который эти изменения произведут на экономику, стиль жизни и устройство общества (Э. Тоффлер).

Во вторую очередь в анализ вовлекаются ресурсы: специалисты пытаются нарисовать картину мира, в котором будет ощущаться острая нехватка воды, пахотной земли, нефти, других ресурсов. Уже давно существует школа социального прогноза, создающая различные сценарии построения общества будущего (Т. Кампанелла, Е.

Замятин, Дж. Оруэлл). Используется и традиционное военно-политическое прогнозирование.

Чуть ли не единственная сфера, которую большинство людей считают неизменной, – это деньги и организация их кругооборота в экономике и обществе.

Люди живо интересуются, как можно увеличить количество денег в своем распоряжении, но немногие обращают внимание на то, что природа денег и принципы организации денежной системы меняются, причем очень быстро.

Деньги либо есть, либо нет: что тут обсуждать? Именно так полагает среднестатистический гражданин, не замечая, что то, чем он пользуется сейчас, – это уже не совсем те деньги, которые использовались двадцать и пятьдесят лет назад.

В последнее десятилетие появилось несколько интересных работ, посвященных эволюции денег и денежной системы. Толчок дискуссии дали основатель современной футурологии Э. Тоффлер с супругой .

Они разработали концепцию «параденег» – разнообразных заменителей нынешних валют, созданных на другой юридической и технической основе (деньги компаний, электронная система взаиморасчетов, новый бартер).

Несмотря на отдельные интеллектуальные прорывы, полноценной дискуссии по вопросу о будущем денег и мировой финансовой системы пока не получилось, так как для нее нет необходимой методологической и институциональной основы. Нужно одновременно обсуждать несколько разных процессов, которые не обязательно относятся к собственно денежно-кредитной сфере.

Например, в отношении международной денежной системы центральным является вопрос о политическом суверенитете, а в вопросах такого рода специалисты по денежно-кредитной политике, как правило, не разбираются.

Политологи же предпочитают оперировать категориями «престиж» и «влияние» , но неохотно занимаются вопросами международной валютно-финансовой системы, относя их к сфере ответственности экономистов.

https://www.youtube.com/watch?v=w3Kyj3fMrKk

Какими же могут быть направления дискуссии на тему эволюции международной финансовой системы? Для этого в анализ придется вовлечь лебедя, рака и щуку, т.е. обсудить несколько разных, но взаимосвязанных вопросов: что происходит с природой денег, что происходит со способами их использования (финансами) на микроуровне, и что происходит с обращением денег на глобальном, международном уровне?

Природа денег, развитие финансов и международные деньги

Экономическое развитие стран, рост и упадок их политического влияния неотделимы от истории развития денег и финансов в целом.

Деньги в качестве овеществленной системы взаимоотношений между кредитором и заемщиком породили банковскую систему, нацеленную на то, чтобы сделать кредитование и заимствование еще более масштабными.

Видео:МИРОВАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА (вкратце)Скачать

Страны и культуры, не принявшие концепцию временной стоимости денег, надолго отстали в экономическом и политическом развитии (этим, в частности, объясняется относительная экономическая стагнация в мусульманском мире в XVII–XX веках).

Начиная с XIII века, государственные ценные бумаги (облигации) обеспечили секьюритизацию процентных платежей. С XVII века стало возможным покупать и продавать доли в корпорациях по правилам регулируемых финансовых рынков, которые первоначально создавались для торговли государственными долгами.

В XVIII веке страховые компании и позднее пенсионные фонды начали использовать преимущества экономики масштаба и предоставлять защиту от риска. В XIX веке появились новые финансовые инструменты защиты от риска – первые деривативы (фьючерсы и опционы).

В XX веке в финансовый оборот были в массовом порядке вовлечены дома (в англосаксонском мире), что позволило построить своеобразную политическую модель – «демократию домовладельцев». В конце XX века финансовые рынки разработали новые инструменты секьюритизации, деривативы второго и выше порядка.

С одной стороны, это повысило прибыльность финансовой деятельности, но с другой – оторвало финансовые рынки от подкрепляющей их реальной стоимости и привело к учащению финансовых кризисов.

Эволюция финансово-банковской системы была бы невозможна без изменения природы денег с товарной на долговую, поскольку товарная природа денег мешала развитию финансового сектора. Постепенно природа денег менялась, утрачивая свойство самостоятельной полезности и все больше приобретая характер обязательства заплатить (предоставить стоимость) в будущем.

В международном масштабе этот переход окончательно произошел в начале 1970-х годов, с крахом Бреттон-Вудской системы и отказом Соединенных Штатов обменивать американский доллар на золото.

Все основные валюты мира – доллар, юань, рубль – не обеспечены конкретным товаром, а основываются исключительно на репутации того или иного правительства и силе представляющей данную валюту экономики, т.е. на доверии.

Изменение природы денег постепенно привело к изменению характеристик их источника. Если с мыслью о том, что существенная часть денег производится не государством, а банками (кредит), люди давно свыклись, то феномен частных денег они воспринимают с трудом.

Но если деньги – это лишь обещание заплатить (предоставить некую стоимость), и если мы доверяем обещающему, то почему бы не принять его деньги? В итоге мы видим появление частных денег вроде Yandex Money, разнообразных Travel Miles, а в некоторых странах Европы – городских и региональных денег.

Этот тренд, видимо, сохранится и в XXI веке, поскольку многие потребители денег испытывают больше доверия к обязательствам («деньгам»), выпущенным авторитетной и успешной коммерческой фирмой, чем к легковесным бумажкам некоторых правительств.

Сохранится и тенденция к замещению местных валют более авторитетными валютами, выпущенными другими государствами и, возможно, международными институтами.

Если потребитель денег доверяет чужому государству или международному институту больше, чем своему, он будет стараться использовать валюту иностранного государства (это вполне соответствует взглядам Ф. Хайека на природу легитимности валют). Пострадавшие государства, в свою очередь, будут бороться с распространением «иностранной валюты», но проиграют, особенно в условиях политической демократии.

https://www.youtube.com/watch?v=h6dh-Eisg74

На международном уровне, где регуляторами финансовых процессов пока выступают государства, ситуация осложняется необходимостью наличия правил и институтов, которые будут обеспечивать совместимость различных национальных валют.

Такие правила и институты создавались и создаются государствами в интересах своих экономик.

В силу экономического и военного превосходства Запада во второй половине XX века нынешняя мировая валютно-финансовая архитектура оказалась основанной на корзине «западных валют» – при главенстве доллара и решающей роли «западных» государств в международных финансовых институтах.

Внутри западного мира также происходят глубокие изменения, о чем свидетельствует, в частности, создание европейской валюты. Меняется и мировая «табель о рангах» различных валют. В тот момент, когда Китай решит сделать юань конвертируемым, мировая финансовая система уже не сможет оставаться прежней.

Отдельный вопрос, на который пока нет удовлетворительного ответа, – гармонизация финансовых интересов государства (например, в части финансирования социальных расходов) и интересов финансовых рынков.

На сегодня рыночный механизм финансирования государственных расходов привел к глубочайшему финансовому кризису в Европе и поставил, наряду с другими, вопрос об источниках эмитирования денег: стоит ли государствам и в будущем полагаться на заимствования на финансовых рынках?

Вопросов к финансовой сфере все больше, а ответов на большинство из них пока нет. Будущее мировой финансовой системы будет определяться взаимодействием нескольких динамичных процессов:

изменением соотношения товарного и долгового компонентов в природе денег;
изменением соотношения государственного и негосударственного способов производства денег;
процессом регионализации и глобализации валют;
изменением степени доверия к международным валютам в результате неравномерности экономического и политического развития отдельных стран и регионов;
изменением мировой политической системы, переходом лидерских позиций к другой конфигурации государств.

Что можно ожидать от мировой финансовой системы в будущем?

Пытаться предсказывать направления развития мировой финансовой системы в период, когда планета вошла в полосу глубочайших изменений, – задача неразрешимая. Вместе с тем о некоторых достаточно очевидных наблюдениях и предположениях все же можно сказать.

В настоящее время цикл относительной автономизации финансовых рынков, период изобретения новых финансовых инструментов, видимо, заканчивается. Это связано с окончанием очередного технологического цикла развития мировой экономики и генерируемого им цикла финансовой активности (Н. Кондратьев, Й. Шумпетер).

Видео:Деньги. Как устроена финансовая система мира. Документальный фильмСкачать

В ближайшие 20–30 лет деньги, скорее всего, будут в большей степени подкрепляться реальной стоимостью. Уже сегодня идут разговоры о необходимости возврата деньгам товарной природы, хотя бы частично .

Аргументация в пользу необходимости возврата деньгам товарной природы разнообразна, но наиболее убедительными выглядят аргументы, основанные на идее повторяемости технологических и финансовых циклов.

На предыдущем этапе капитал профинансировал внедрение новых глобальных технологий (информатизация, распределенное производство, глобальная логистика) и, исчерпав возможности получения прибыли в реальном секторе, ударился в финансовые спекуляции. Такое поведение капитала вызвало финансовый кризис.

Сейчас он ищет новую идею, новое глобальное приложение (технологию) для начала нового цикла финансирования реальной экономики . Будут ли это «золотые» деньги, «энергетические» деньги или что-то еще, сказать невозможно, но ясно одно: «бумажные деньги» (fiat money) сегодня создают мировой экономике слишком много проблем.

Напуганный мировым финансовым кризисом мир, как представляется, на некоторое время займется «огосударствлением» денег и финансовых инструментов.

Несмотря на критику эффективности предпринимаемых правительствами мер по выходу из кризиса, только правительства на сегодня способны успокоить разбушевавшийся финансовый океан.

Поэтому они будут усиливать финансовое регулирование, что будет означать ослабление роли рынков в создании финансовых инструментов и в широком смысле – денег.

https://www.youtube.com/watch?v=05gu2zAX6So

Следует ожидать паузы в углублении финансовой глобализации. Вырвавшиеся на свободу финансовые рынки зажили собственной жизнью, часто противоречащей интересам государств, а мировая финансовая система, основанная на долларе и узкой группе резервных валют, показала пределы своей эффективности.

Не отменяя глобализацию, на передний план выйдет процесс создания региональных финансовых рынков и валютных зон, что мы уже наблюдаем в Восточной Азии, Евразии, Латинской Америке (юань – в Восточной Азии, ранд – в Южной Африке, производное от российского рубля (в перспективе) – на части постсоветского пространства). Вероятно, корзина мировых валют станет более диверсифицированной. Ни денежно-финансового, ни политического единообразия в ближайшие десятилетия в мире ожидать не стоит: ни одна из валют не сможет больше доминировать в глобальном масштабе, как это было с долларом. Границы между валютными зонами будут размытыми, технические средства позволят экономическим агентам пользоваться просто «деньгами» с электронных счетов, не сильно задумываюсь, в какой валюте эти «деньги» номинированы. Определенное место в этой системе достанется рублю, но особых иллюзий здесь строить не стоит – он будет одной из многих валют и отнюдь не самой влиятельной.

Мировые финансовые институты тоже изменятся.

Есть ощущение, что глобальные финансовые институты на некоторое время отойдут на второй план, так как их прежнее организующее и направляющее ядро потихоньку слабеет, а новые экономические центры силы пока не готовы взять на себя глобальную роль и ответственность.

Представляется, что следующие несколько десятилетий станут периодом расцвета региональных финансовых институтов. Добро пожаловать в мир валют Океании, Евразии и Остазии! И будем надеяться, что прогноз Дж. Оруэлла реализуется лишь частично, в финансово-валютной сфере.

1. Тоффлер Э., Тоффлер Х. Революционное богатство. М.: АСТ, 2007.

2. Morgenthau H., Thompson K. Politics Among Nations. N.Y., 1985.

3. Гильфердинг P. Финансовый капитал: новейшая фаза в развитии капитализма. М., 2011.

4. Перес K. Технологические революции и финансовый капитал. Динамика пузырей и периодов процветания. М., 2011.

5. Оруэлл Дж. 1984. М., 2009.

Мировая финансовая система. Крах или развитие?

Сегодня я хотела бы с вами обсудить такую важную тему как мировая финансовая система. Многие на сегодняшний момент критикуют эту систему и говорят, что она утратила свою пользу.

Исходя из этих заявлений, хочется найти те самые минусы, которые загоняют систему в тупик и найти возможно лучшие варианты замены. Все приведенные в статье варианты всего лишь теория и моё субъективное мнение, и чтобы проверить их надежность потребуется время.

Эта статья, продолжение предыдущей, на тему мирового финансового кризиса, рекомендую её для прочтения.

Структура и работа финансовой системы

Вся работа любой финансовой системы состоит из кредитов и долговых процентов. Верхушка системы начинается с Международного валютного фонда, который выдает кредиты другим странам и получает их обратно уже с процентом. Таким образом, капитал растет и продолжает раздаваться в виде кредитов. Последующая сумма кредитов увеличивается, а вместе с суммой растет и процент.

За работу финансовой системы государства отвечают банки, которые точно также выдают кредиты и получают их с процентом. Система получает огромные суммы, которые дают потенциальное развитие всей экономики государства, но есть и обратная сторона медали. Постоянное кредитование увеличивает ссудный процент.

Видео:Михаил Хазин. "Краткая история мировой финансовой системы. От Бреттон-Вудса до Трампа"Скачать

Используя услуги мировой финансовой системы — государства, организации, банки и люди загоняют себя в долги и остаются должны огромные суммы. Касается это не только бедных людей или малоразвитых стран, в долгах остаются все.

Не для кого ни секрет, что самый большой внешний долг у Соединенных Штатов Америки, тем не менее, Америка остается одной из могущественных стран мира, а доллар является главной мировой валютой.

Так устроена эта система и мы вынуждены жить по этим правилам.

Основные недостатки мировой финансовой системы

Финансовая система существует за счет капитала и кредитного процента, а верхушкой этой структуры являются учреждения, которые формируют этот капитал.

Именно эти учреждения и организации всегда будут находиться в наивыгоднейших позициях, а те, кто будет пользоваться этим капиталом, будут зависеть от этих учреждений.

Таким образом формируется финансовая пирамида, в которой есть те кто производят капитал и те кто им пользуется. Именно из-за этого и возникает большинство проблемных моментов.

https://www.youtube.com/watch?v=lhlBZiy9Qtg

Основные недостатки финансовой системы:

каждый, кто хочет воспользоваться услугами финансовой системы, обязан переплачивать стоимость таких услуг в несколько раз. Стоимость увеличивается из-за кредитного процента, наценки и налогов;
как уже упоминалось, финансовая система порождает долги, в которых оказываются страны и учреждения. Из-за этих долгов возникают финансовые кризисы, и если система продолжит двигаться в том же направлении, то в будущем можно ожидать мировой финансовый кризис;

финансовая система притупила чувства людей и поставила заработок денег на первую позицию. Мировое производство нацелено только на заработок денег и уничтожает остальные ценности (природу, флору, экологию);
увеличивается рост цен. Из-за быстро растущего кредитного процента, заемщики не успевают произвести необходимую сумму для возврата. Из-за этого им приходится поднимать собственные цены.

Ирония судьбы в том, что 80% общего капитала находится во владении 20% людей. Эта группа владеет несметным количеством денег и задает основные правила мировой игры. Эти люди создают капитал, владеют им и заставляют все остальное население им пользоваться. Однако вечным этот процесс не будет, возможно, когда-нибудь эта система просто исчерпает себя и выльется в нечто другое.

Можно с уверенностью сказать, что мировая финансовая система идет к своему трагическому финалу. Если ничего не предпринять, то миру грозит финансовый кризис, который вызовет ряд ужасающих последствий. Если предпринять меры и проанализировать весь имеющийся опыт, систему можно спасти и превратить во что-то более полезное.

Какие меры стоит предпринять для спасения финансовой системы?

Если пофантазировать, то можно придумать следующие действия, которые теоретически возможно воплотить в жизнь:

1. В первую очередь, нужно уменьшить ценность денег и направить их в постоянный производственный оборот. Но снизить ценность крайне тяжело, необходимо убрать кредитный процент. Но даже убрав процент, деньги все равно останутся в руках 20% населения.

Сейчас в мире появляются криптовалюты, наличные деньги конвертируются на банковские счета, а кругом используются электронные платежи. Возможно, в будущем наличных денег и вовсе не будет, а мы будем пользоваться только электронной валютой.

Чтобы убрать ссудный процент, можно ввести налог на простой по банковским счетам. Таким образом, на банковские счета накладывался бы налог, стимулирующий людей тратить деньги и отправлять их в оборот.

Налог который начисляется на счета, отправлялся бы не в копилку банковских учреждений, а прямиком в казну государства.

Такая схема снизила бы ценность кредита и уменьшила ссудный процент. А постоянное использование денег увеличило бы товарооборот.

За счет высокого товарооборота увеличилась бы покупательская способность, которая в свою очередь стимулировала бы все остальные отрасли государства.

Через какое-то время, надобность в кредитах и процентах отпала бы вовсе. Предприятия и люди за счет денежного достатка не нуждались бы больше в займах.

2. Следующий этап должен затронуть систему налогообложения. Все налоги необходимо снять с производителей и наложить на потребителей.

Безусловно, такая политика будет принята крайне негативно, но если задуматься с другой стороны — система полностью уравняет классовое неравенство. Люди, которые богаче и больше потребляют — будут платить в несколько раз больше налогов, чем более бедное население.

Со временем неравенство бы полностью исчезло, финансовое состояние бедных людей улучшилось бы, а богатых — ухудшилось.

3. Отталкиваясь от двух первых пунктов, можно сделать вывод, что производство в мире значительно бы увеличилось, что опять-таки скажется на проблеме экологии.

Видео:Финансовая системаСкачать

В связи с этим, можно было бы создать различные налоговые сборы в поддержку и восстановление природного мира. На организации, которые уничтожают и вредят природе, ввести налог.

Большинство учреждений перешло бы на более безопасную систему производства, которая не вредила бы экологии.

https://www.youtube.com/watch?v=9iY7qOI8o7M

Подводя итог, хотела бы сказать, что жить нужно здесь и сейчас, исходя из той системы, которая есть сейчас. Можно начать борьбу с несовершенной финансовой системой. Это несомненно скажется на качестве вашей жизни, уменьшив потребление, вы получите меньше благ. А можно адаптироваться под существующую систему.

Если у вас недостаточно капитала, страйтесь изменить вашу жизнь. Поменяйте работу, осваивайте новую профессию, откройте свой бизнесс. Делайте всё возможное, чтобы зависеть только от себя и чтобы внешние катаклизмы влияли на вашем качестве жизни в последнюю очередь. Не ждите когда измениться мир и изменит вас, меняйтесь сами.

Всё зависит от нас самих.

Что такое мировая финансовая система: история и особенности функционирования

Среди сфер мирового хозяйства одна из составных частей считается самой сложной – это мировая финансовая система. Ведь она рассматривает проблемы мировой экономики и национальных экономик разных стран. И это не случайно, так как исторически развитие их идет параллельно друг другу, и всегда имеет определенную взаимосвязь.

Мировой финансовой системой называют отношения, которые касаются мировых денежных средств. Она контролирует различные виды взаимосвязей между странами. Так как экономики всех стран в наше время тесно взаимосвязаны, очень важно контролировать внимательно потоки мировых финансов для стабилизации мировой системы хозяйствования.

Понятие современной мировой финансовой системы

В современном мире отмечена очень тесная взаимосвязь экономики разных стран. Так что если в одной стране разразится финансовый кризис, это быстро может зацепить экономику соседних стран, что постепенно разрастется на другие страны мира.

Дефолт в одной стране может спровоцировать обвал рынка акций, девальвацию национальной валюты, повышение цен на продукты и товары первой необходимости и, как результат, существенное ухудшение экономического положения страны и положения населения.

Современная финансовая система основана на ссудных процессах и долгах. Страны выдают кредиты соседним государствам с целью прироста капитала. Ведь если система действует без сбоев, кредит возвращают с процентами, что способствует приросту капитала. Полученные обратно средства можно снова выдать в виде кредита и снова получить прирост капитала.

С одной стороны вроде бы хорошо, ведь за счет такой схемы можно обеспечивать прирост капитала. Но есть и другая сторона – заемщики, у которых постоянно растет внешний долг бюджета, что негативно сказывается на экономике страны. Вот и получается, что в мировой экономике всем управляет ссудный процент и капитал. И наиболее выгодные позиции имеют страны, которые этот капитал производят.

А вот заемщики имеют не слишком хорошие позиции.

Хотя, большой внешний долг наблюдается не только у бедных стран. Отличным примером может быть США. Эта страна имеет самый большой на сегодняшний день внешний долг.

При этом доллар США является самой необеспеченной валютой в мире, но это не мешает стране развиваться и процветать, а доллару иметь позиции основной мировой валюты.

Значимость мировых резервных валют можно изучить наглядно на диаграмме.

Хотя, справедливости ради нужно отметить, что все же, сколько бы Америка не работала, она не может пока стать выше тех стран, которые производят капитал и способны давать в долг другим государствам.

Как происходило развитие финансовой системы?

Мировая финансовая система не постоянная, она меняется и активно развивается. Этому способствует изменение условий хозяйственности, имеют значение изменения в принципах мировой экономики.

На сегодняшний день специалисты отмечают несколько основных этапов развития мировой финансовой системы:

«Золотой стандарт» — её основы были заложены в 1867 году во время парижской конференции. Тогда было решено принять золото как единственную денежную единицу для мировых денежных отношений. Все страны, которые на тот момент подписали соглашение, активно начали чеканку монет из золота. Но одновременно финансовая система этих стран предусматривала выпуск бумажных банкнот, которые можно было также обменивать на золото по определенному курсу. Эмиссия бумажных средств осуществлялась исключительно в пределах золотого запаса государства. Кстати, в этот период инфляция была крайне низкой, ведь резко увеличить золотой запас было довольно трудно. Такая система существовала до момента начала Первой мировой войны. Военные действия требовали существенных финансовых влияний, поэтому в странах резко увеличилась эмиссия бумажных купюр, а система «золотого стандарта» в таком случае была неуместной.
«Золотодевизный стандарт» — его принимают в 1922 году на Генуэзской конференции. Для конвертации использовали не только золото, но и девизы, в качестве которых использовали иностранные валюты. Самыми популярными в тот период стали британский фунт стерлингов и американский доллар, которые фактически выполняли роль резервных валют. Валюту можно было менять на золото, но такие обмены носили редкий характер. В тот период банки готовы были обменивать купюры только на слитки золота, весом 12,5 кг. А это внушительная сумма денег. Соответственно, основное население стран, которые подписали соглашение про участие в «золотодевизном стандарте» не могли позволить себе произвести обмен денежных знаков на золото. Кризис мирового рынка стал причиной конца «золотодевизного стандарта» мировой финансовой системы. Это произошло в 1930 году. В тот момент вся мировая система разделилась на два блока. Один из них – долларовый, в который вошли США, Канада, а также страны Центральной и Южной Америки. Второй блок – стерлинговый, в который входили Британия, Египет, Ирак и Иран, а также европейские страны. Некоторые страны, среди которых Франция, Чехия, Швейцария, Италия, Нидерланды, Бельгия стремились еще сохранить «золотой стандарт». Но государства постепенно отменяли возможность конвертации бумажных денег на золото, в результате чего этот блок просуществовал всего несколько лет и окончательно распался в 1936 году.
«Бреттон-Вудская система» — в её основе фиксированный курс валют. Основные принципы новой системы закрепили в 1944 году на конференции в Бреттон-Вудсе. Решения, которые были приняты в это время, закрепили статус мировой резервной валюты за долларом США. Этому способствовал тот факт, что к моменту окончания Второй мировой войны именно Америка оказалась страной, которая менее всего пострадала за период военных действий. Страна имела 75% мировых запасов, а среди капиталистических страна около 75% производства было сосредоточено именно на американской территории. В соответствии с новыми соглашениями для всех валют устанавливался фиксированный курс, который должны были активно поддерживать центральные банки государств. Отклонение от курса допускалось не более чем на 1%, а менять его существенно допускалось только при возникновении серьезного неравновесия экономической системы в стране. Доллар был приравнен к золоту, что повышало спрос на эту валюту. И страны Европы активно использовали именно американский доллар для восстановления экономики после войны.
«Ямайская валютная система» была введена в 1976 году. Подписали соглашение страны, которые являются членами МВФ. В соглашении оговорен отказ от фиксированного курса, отмена привязки денежных знаков к золоту. Золото вовсе утратило свой статус денежной единицы и перешло в статус товаров. Обменивать доллар на золото тоже перестали. В соответствии с этой системой у государств есть право выбрать один из имеющихся валютных курсов. Это важно, так как развитие разных стран идет неравномерно. Эта система используется до сих пор.

Крупные кризисы в мировой финансовой системе

Мировая финансовая система познала много кризисов. Сегодня многие экономисты, специалисты в сфере мировых финансов стараются изучать основные причины и последствия мировых кризисов для предупреждения их в последствии. Но на данный момент развитие мировых финансов неизменно сопровождается мировыми кризисами.

https://www.youtube.com/watch?v=Xc4Uh6-fuLs

Первым международным кризисом считают кризис 1825 года. Его спровоцировало увеличение экспорта из Великобритании в страны Латинской Америки. Прирост капитала стал причиной для спекулятивных операций на Лондонской фондовой бирже.

Это повлекло необходимость увеличения учетной ставки со стороны Центрального банка, так как золотые запасы его на тот момент стали иссякать.

Видео:Как доллар подчинил мир? История валютной системыСкачать

Все это привело к краху фондового рынка и к банковской панике в стране, что в дальнейшем распространилось на другие государства Европы.

Следующий заметный финансовый кризис отмечен в 1936 году. И тоже спровоцировала его Великобритания, которая поднимала учетную ставку в ответ на снижение золотовалютных резервов.

Немало хлопот странам Европы принес кризис 1853 года, когда наблюдался существенный урон сельскому хозяйству стран. Также в истории одним из самых заметных считают кризис 1873 года, который спровоцировал подъем экономики в странах Латинской Америки.

Самым сильным за период «золотого стандарта» признан кризис 1907 года. Кризис зацепил девять стран, и вновь его спровоцировал банк Великобритании, который поднимал учетную ставку для пополнения собственных золотых резервов.

Далее кризисы мировой экономики непосредственно были связаны с войнами. В 1914 году несколько стран поразил финансовый кризис, который был спровоцирован началом первой мировой войны. В 1920 году наблюдался послевоенный кризис.

В истории России самым тяжелым называют финансовый кризис 1998 года. На экономику страны негативно влиял мировой кризис, что привело к существенному спаду финансовых показателей. Армия безработных в стране увеличивалась, нарастала паника. Следующий кризис застал страну в 2007-2008 годах. Он тоже имел негативные последствия для экономики государства.

Основные сложности в мировой финансовой системе

Мировая финансовая система имеет массу проблем. Среди них в первую очередь хотелось бы отметить:

Приток и отток капитала, необходимость внешнего финансирования для многих стран. Быстрый приток и существенный отток капитала в стране может быть причиной нестабильности курса валюты и колебанию цен на внутреннем рынке страны.
Контроль за финансовыми потоками многие страны теряют.
Высокий внешний долг у ряда стран. Внешняя задолженность постепенно увеличивается и сегодня она уже имеет глобальный характер, что существенно тормозит развитие мировой экономики.
Проблемы финансирования развивающихся стран. За несколько последних десятилетий существенно ухудшились условия финансирования развивающихся стран.

Глобализация мировой финансовой системы

Глобализация уже давно оказывает влияние на существование и функционирование мировой финансовой системы. Она определяет быстро растущие взаимосвязи, взаимозависимости между национальными рынками товаров.

Финансовая глобализация способствует интеграции государств в мировую финансовую систему. Она позволяет устранять барьеры между рынками внутренними и внешними, дает возможность установить удобные многочисленные связи между ними.

Благодаря глобализации мировой финансовой системы сделки осуществляются в считанные минуты, что сокращает затраты временные и финансовые. Этому непосредственно способствует активный технический прогресс.

Деятельность компаний приобретает транснациональный характер, что говорит о широкой интернационализации бизнеса.

При этом наблюдается увеличение диверсификации торговли между государствами, стабилизация экономики, успешные реформы, которые отмечены в ряде развивающихся стран.

Глобализация мировой финансовой системы способствует созданию общемирового финансового процесса, оказывает действие на всех участников экономического рынка и способствует стабилизации экономической ситуации в развивающихся странах.

Когда произойдет крах мировой финансовой системы?

С момента наступления очередного финансового кризиса, который охватывает несколько стран, экономисты предрекали крах мировой финансовой системы. Так было и в период кризиса 2008 года. Так происходит и сейчас.

https://www.youtube.com/watch?v=6dcefffObPk

Экономисты ежегодно предрекают глобальные проблемы. Недавно появилось предположение о том, что крах мировой экономической системы произойдет уже в этом году. Причиной станет глобальная ошибка финансистов США, недочеты правительства Дональда Трампа.

Так это или нет, покажет будущее. Но на сегодняшний день ничем не обеспеченная экономика США принадлежит одному из сильнейших на мировой арене государству. А доллар, как и сто лет назад, является мировой резервной валютой.

Да и на протяжении только последних десятилетий крах мировой системы финансовые аналитики разных стран предрекали не один раз.

Но пока мировое сообщество постепенно переживает кризисы, выходит из разных проблемных ситуаций, а мировая финансовая система остается слаженным механизмом использования мировых денежных средств.

Какие перспективы развития в будущем есть у мировой финансовой системы?

Помимо аналитиков, которые ожидают в ближайшем будущем крах мировой финансовой системы, есть финансисты, которые рассматривают перспективы системы финансов.

А они довольно велики, особенно если принимать во внимание глобализацию, которая отмечается по всему миру. Все, что происходит на рынке сегодня, дает предпосылки к созданию новой модели.

Но пока нельзя точно сказать, какая эта модель будет.

При положительном развитии события новая система будет сбалансированной. Наверняка у неё будут автоматические центры регулирования дисбалансов, которые возникают время от времени в экономике разных стран. Многие предполагают, что новая система будет основываться сразу на нескольких финансовых центрах, так как до сих пор центр всегда был один.

Уже сейчас можно сказать, что валютных зон будет несколько. Они выделились уже сегодня, и аналитики некоторые из них смело называют – евро и доллар США, юань и динар. Не исключают и вероятность появления новой мировой валюты, которая будет способствовать обмену денежных средств из разных валютных зон.

Видео:Рэй Далио: Меняющийся мировой порядок | Русский язык (дубляж)Скачать

Уже сейчас точно можно сказать, от отката назад в модели мировой финансовой системы не будет. Мировой сообщество не согласится на привязку к золоту или другому товару. Так что будущая система будет использовать основные принципы настоящей валютной системы с существенными доработками, которые будут соответствовать настоящему времени.

Перспективы успешного развития новой модели мировой финансовой системы очень велики благодаря развитию технического прогресса, активному использованию современных технологий и программ.