Анализ финансового рынка 2018 года

Содержание

Общий анализ USD/JPY от 20 августа 2018 года
Page 3
Прогнозы и анализ фондового рынка на октябрь 2018 года
Рынок облигаций
Рынок акций
Анализ рынка страхования в 2018 году | Подробный прогноз и перспективы
Темпы и драйверы роста
Ожидания экспертов
Перестрахование
Обзор финансового рынка от 24 сентября 2018
На рынке акций
Точка зрения управляющего
На рынке облигаций
Анализ финансового рынка популярнейшей электронной валюты — биткоина
Положение дел криптовалюты на финансовом рынке в настоящее время
Что может повлиять на курс биткоина
Покупка биткоинов в счет кредитов
Результаты апреля 2018 года
Состояние финансового рынка россии в 2018 году
Перспективы рынка в 2018 году: в ожидании тектонического сдвига
Финансовая стратегия 2018 года
Видео

Общий анализ USD/JPY от 20 августа 2018 года

Пара USD/JPY продолжает торговаться преимущественно с боковой направленностью в связи с отсутствием на рынке серьезных фундаментальных факторов, которые могли бы изменить баланс сил на рынке.

Обзор подготовлен аналитическим департаментом Fort Financial Services

Сегодня снова экономических календарь не содержит никаких важных новостей поэтому судя по всему динамика торгов будет определяться ситуацией на мировых фондовых площадках, а также изменением кривой доходности государственных ценных бумаг США и Японии.

Пока биржи АТР демонстрируют разнонаправленный характер движения, что негативным образом сказывается на волатильности по паре USD/JPY.

Так китайский рынок акций закрылся ростом, Shanghai Composite прибавил 1,11%, в то время как рынок Японии торговался сегодня преимущественно в красной зоне и индекс Nikkei 225 закрыл торги с результатом -0,32%.

Есть очень большая вероятность что подобное разнонаправленное движение сегодня будут демонстрировать и рынки Европы и США, поэтому по паре USD/JPY мы вероятнее всего увидим продолжение консолидации в ограниченном диапазоне цен.

На графике цена торгуется в обозначенном ранее диапазоне 110.30-111.40. ранее мы увидели отскок валютной пары от уровня 110.30, что, во-первых, сигнализирует нам о высокой вероятности продолжения боковика в обозначенном диапазоне.

Во-вторых, указывает на локальный приоритет развития умеренного движения вверх в направлении верхней границы горизонтального канала 110.30-111.40.

Линии индикатора stochastic сейчас на подходе к области перекупленности поэтому на сегодня потенциал роста на сегодня останется ограниченным.

jpy-h4

Следите за нашими публикациями!

Свежие новости финансовых рынков, анализ форекс на Главной странице

Внимание! все отзывы проходят модерацию.

1. К размещению комментариев допускаются аккаунты из соц. сети
с реальным именем и e-mail

2. Анонимность и (или) использование недостоверных данных не допускается.

3. Ругань, оскорбления, нецензурные выражения строго запрещены!!!
Приветствуется: уважительное отношение друг к другу и юмор.

Модератор оставляет за собой право удалять комментарии, которые не относятся
к обсуждению темы и банить злостных нарушителей данных правил.

Пара GBP/USD по-прежнему торгуется в очень узком ценовом диапазоне и остается очень непривлекательной для торгов, поскольку волатильность остается низкой, а неопределенность высокой.

Обзор подготовлен аналитическим департаментом Fort Financial Services

Даже хорошие данные по розничным продажам не смогли существенным образом повысить инвестиционную привлекательность британской валюты поскольку по-прежнему отсутствуют какие-либо позитивные новости относительно возможного заключения соглашения между Великобританией и ЕС. Переговоры пока поставлены на паузу и до момента их возобновления вряд ли можно ожидать укрепления британской валюты.

Скромный рост, который мы наблюдаем в течении последних дней в первую очередь обусловлен коррекцией по индексу доллару, что ослабило давление на фунт, но для начала устойчивого роста пары GBP/USD нужны еще серьезные факторы поддержки для фунта стерлингов, которых сейчас на рынке нет.

Поэтому если доллар США сегодня продолжит тенденцию начала дня на укрепления с очень высокой вероятностью можно будет ожидать возобновления движения вниз поGBP/USD с высокой вероятностью обновления годового минимума в среднесрочной перспективе.

На Н4 мы уже наблюдаем локальный разворот цены. Ранее линии stochastic забрались в область перекупленности сигнализируя нам о высокой вероятности возобновления движения вниз, что сейчас мы и наблюдаем на графике.

Поскольку сегодня на рынке не ожидается важных экономических новостей вероятно волатильность по данному инструменту останется очень низкой и остановки ценового движения уже можно ожидать на уровне 1.2700.

Возможности для более сильного коррекционного роста откроются только после закрепления цены выше 1.2790, но пока шансы на реализацию данного сценария можно оценить, как очень низкие.

gbp-h4

Следите за нашими публикациями!

Свежие новости финансовых рынков, анализ форекс на Главной странице

Внимание! все отзывы проходят модерацию.

1. К размещению комментариев допускаются аккаунты из соц. сети
с реальным именем и e-mail

2. Анонимность и (или) использование недостоверных данных не допускается.

Видео:Дневной технический анализ финансовых рынков на 26.10.2018 Скачать

Page 3

В понедельник пара EUR/USD пока торгуется со снижением на 0,2% на фоне укрепления индекса доллара, который с начала дня вырос на 0,16%.

Обзор подготовлен аналитическим департаментом Fort Financial Services

Некоторое давление на европейскую валюту могли оказать заявления представителя правительства Италии Джанкарло Джорджетти, который заявил о том, что дефицит бюджета страны вырастет на 15 млрд евро и может достигнуть уровня 1,6% от ВВП страны.

Продолжает оказывать негативное влияние на европейскую валюту и ситуация в Турции, в середине прошлой неделе турецкая лира смогла стабилизироваться, но в целом экономическая обстановка в этой стране остается очень напряженной и сложной.

Соединенные Штаты угрожают новыми санкциями, которые могут спровоцировать новую волну распродаж лиры, что вновь может привести к ослаблению евро и значительному укреплению доллара, который в последнее время очень сильно выигрывает от усиления геополитических и экономических рисков.

https://www.youtube.com/watch?v=w_b4g0dJxfE

Относительно доллара, помимо геополитических рисков, которые на фоне обострения торгового конфликта США и Канады, а также запланированного на четверг введения новых торговых пошлин в отношении китайских товаров на сумму $16 млрд, остаются очень высокими, сильное влияние на индекс доллара на неделе могут оказать протоколы последнего заседания FOMC и комментарии Джерома Пауэлла на симпозиуме в Джексон-Хоуле.

Поэтому в общем плане фактор высокой геополитической напряженности, а также существенная разница в экономической обстановке и политике ЕЦБ и ФРС пока делают доллар более привлекательным для инвестиций, что существенным образом будет ограничивать возможности для восстановления цены по EUR/USD.

В целом,На Н4 сейчас ситуация очень неопределенная. Валютная пара не смогла закрепиться выше 1.1430, что ставит под сомнение способность покупателей продолжить движение вверх. С другой стороны, быкам пока удается удерживать цену выше 1.

1410, что пока еще оставляет шансы на продолжение коррекции. Индикатор stochastic вышел из области перекупленности и сейчас находится в середине диапазона откуда с равной вероятностью может продолжится движение вниз либо состояться разворот вверх.

Локально на момент написания обзора перевес на стороне продавцов.

eur-h4

Следите за нашими публикациями!

Свежие новости финансовых рынков, анализ форекс на Главной странице

Внимание! все отзывы проходят модерацию.

1. К размещению комментариев допускаются аккаунты из соц. сети
с реальным именем и e-mail

2. Анонимность и (или) использование недостоверных данных не допускается.

Прогнозы и анализ фондового рынка на октябрь 2018 года

Практически все мировые регуляторы держат курс на ужесточение денежно-кредитной политики, поэтому денег в глобальной финансовой системе будет становиться все меньше, а ставки и стоимость фондирования продолжат расти. Так что в ближайшие два квартала инвесторов, видимо, ничего хорошего не ждет.

ФРС США уже трижды в этом году подняла процентную ставку и собирается сделать это еще раз в декабре. В планах на 2023 год — также не менее трех повышений.

Кроме того, с октября американский регулятор начнет изымать из финансовой системы по $60 млрд в месяц, продавая активы со своего баланса.

До конца года полностью свернет свою программу количественного смягчения и Европейский центробанк. Иными словами, лучшее время для рынков акций, похоже, позади.

Российский рубль за девять месяцев текущего года потерял по отношению к доллару США чуть более 14%, при этом цены на нефть за этот же период выросли почти на 24%.

Повышение процентной ставки ФРС США не оказало серьезного влияния на рубль.

Сейчас курс российской валюты, несмотря на высокие цены на нефть, в основном зависит от санкционной повестки, в рамках которой сохраняются риски введения ограничений со стороны США в отношении российских госбанков и рынка ОФЗ.

Тем не менее, несмотря на серьезное ослабление российской валюты в сентябре, перспективы рубля на октябрь выглядят более оптимистично. Стремление Конгресса США наказать Россию путем введения ограничений на покупку ОФЗ и запрета долларовых расчетов с российскими госбанками вполне может не воплотиться в жизнь.

26 сентября помощник министра финансов США Маршалл Биллингсли прояснил подход американских властей к новым санкциям в отношении России: ограничения должны касаться предприятий и отдельных физических лиц, но не затрагивать интересы американских инвесторов и европейских союзников. Точку зрения американского ведомства разделяют и в рейтинговом агентстве Fitch, эксперты которого считают, что санкции против российского госдолга и крупнейших банков маловероятны.

https://www.youtube.com/watch?v=LpbyQx0Pwzc

Таким образом, при сохранении благоприятной конъюнктуры на внешних финансовых и сырьевых площадках рубль в октябре вполне может обосноваться в диапазоне, соответствующем курсу 64–67 рублей за доллар.

Рынок облигаций

Российский рынок рублевых облигаций в сентябре четко следовал за динамикой валютного курса, обновив двухлетний ценовой минимум на фоне ускоренной девальвации рубля в первой декаде месяца.

Видео:Пятничный обзор финансовых рынков от TVT (28.12.2018)Скачать

Минфин отменял аукционы по размещению ОФЗ, а угроза введения санкций со стороны США в отношении новых выпусков российского долга становилась все более реальной в глазах инвесторов.

Банк России впервые с декабря 2014 года поднял ключевую ставку, отметив при этом, что возвращение к циклу смягчения денежно-кредитной политики возможно не ранее четвертого квартала следующего года.

В настоящее время благодаря некоторому укреплению рубля долговой рынок смог полностью компенсировать потери первой половины сентября, но факторы, определяющие осторожное отношение инвесторов к ОФЗ, по-прежнему в силе.

Потенциал снижения ключевой ставки в перспективе ближайших месяцев исчерпан, инфляция прошла «дно» и начинает ускоряться, а доля иностранных инвесторов на рынке госдолга все еще довольно велика, что повышает вероятность массового оттока капитала в случае введения санкций.

Несмотря на рост банковских ставок по депозитам в сентябре, спред между ними и текущими доходностями ОФЗ по-прежнему несколько шире, чем средние исторические значения.

По данным ЦБ за вторую декаду сентября, максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в топ-10 банков по объему депозитов физлиц увеличилась до 6,65%.

Между тем по ОФЗ с погашением через 3, 6 и 9 лет (серии 25083, 26222 и 26207) сейчас можно зафиксировать доходности на уровне 8,1%, 8,3% и 8,6% соответственно.

Давление на рынок российского валютного долга в сентябре несколько ослабло по сравнению с фронтальными распродажами августа. Впрочем, такие факторы, как динамика безрисковых долларовых ставок, ситуация на развивающихся рынках, санкции и связанная с ними неопределенность продолжили определять настроения инвесторов.

По словам министра финансов Антона Силуанова, Россия вряд ли будет проводить размещение евробондов до конца 2018 года — текущие доходности на внешнем рынке неприемлемы.

Первичный рынок для российских корпоративных заемщиков также пребывает в замороженном состоянии с момента обострения санкционной истории в апреле.

Максимально доступный уровень доходности на суверенной долларовой кривой (выпуск с погашением в 2047 году), как и месяц назад, достигает 5,7%.

В текущих условиях мы рекомендуем следовать защитной стратегии, предполагающей инвестирование в сравнительно короткие выпуски евробондов от эмитентов с высоким кредитным качеством и низким уровнем санкционного риска с целью держать их до погашения.

К таким бумагам можно отнести еврооблигации «Газпрома» с погашением 6 февраля 2020 года (доходность к погашению 4,2%), «Алроса» — с погашением 3 ноября 2020 года (4,4%) и VEON — с погашением 26 апреля 2020 года (5,3%).

Рынок акций

Хотя от рынков акций в ближайшей перспективе ничего выдающегося можно не ждать, точечные вложения, как всегда, вполне способны выстрелить. Например, стоит присмотреться к бумагам Capital One Financial Corporation (COF) — американской компании, предоставляющей диверсифицированные финансовые услуги.

Мы считаем, что акции компании выглядят недооцененными по сравнению с сектором в целом и бумагами основных конкурентов. Они обладают заметным потенциалом роста в среднесрочной перспективе.

Об этом свидетельствуют успешная квартальная отчетность, благоприятная для финансового сектора политика ФРС, а также техническая картина движения котировок.

С учетом фундаментальных и технических факторов акции COF на горизонте ближайших шести месяцев, согласно нашей оценке, могут подорожать на 21%.

Можно вложиться и в акции Pattern Energy Group (PEGI) — независимой компании в секторе альтернативной энергетики, занимающейся управлением ветровыми и солнечными электростанциями в ряде стран.

У компании заключены долгосрочные контракты на поставку электроэнергии, причем средние сроки договоров составляют от 20 до 25 лет, поэтому у нее будут стабильные денежные потоки на протяжении многих лет.

Кроме того, Pattern Energy Group постоянно увеличивает дивидендные выплаты, причем на текущий момент дивидендная доходность ее акций составляет 9,2%. Бумаги компании могут подорожать до $21,5 за акцию, что соответствует потенциалу роста в 8,6%.

Также мы бы посоветовали инвесторам обратить внимание на акции биржевого фонда ETFMG Prime Cyber Security ETF (HACK). Этот фонд отслеживает индекс Prime Cyber Defense Index и инвестирует в акции технологических и IT-компаний, занимающихся разработкой аппаратных и программных решений в области информационной безопасности.

81% вложений ETF приходится на американские компании, оставшиеся 19% − на игроков из Европы, Ближнего Востока, Африки и Азии. Кибербезопасность является одной из самых актуальных тем в последнее время, особенно в США, где власти опасаются, что хакеры будут активно вмешиваться в выборы.

Согласно оценкам исследовательской фирмы Cybersecurity Ventures, ущерб для мировой экономики от киберпреступности к 2021 году достигнет $6 трлн в год. Объем мирового рынка услуг кибербезопасности, который по итогам 2017 года составил порядка $120 млрд, в ближайшие четыре года будет расти в среднем на 12-15% в год.

Наша целевая цена по акциям фонда HACK на горизонте шести месяцев составляет $45, что предполагает потенциал роста почти на 13% от текущих уровней.

https://www.youtube.com/watch?v=KQPAU8tkeCY

Неплохие возможности предлагает и рынок драгметаллов. Цена тройской унции золота в текущем году потеряла уже 10%, но следующий год для драгоценных металлов может оказаться очень хорошим. Цены на золото находятся на многомесячных минимумах на фоне динамичного укрепления американской валюты с апреля по середину августа.

Отметим, что игроки заранее закладывали в динамику доллара перспективы монетарного ужесточения в США на сентябрьском и декабрьском заседаниях ФРС, поэтому американская валюта уже получила заслуженные лавры и может утратить импульс к росту в период до конца года. На таком фоне цены на золото могут предпринять отскок.

В этом свете интересен фонд iShares Gold Trust, который позволяет делать вложения в золото и показывает динамику, максимально приближенную к движению цен самого драгметалла.

iShares Gold Trust выпускает акции, соответствующие долям в его чистых активах и находящиеся в листинге NYSE Arca.

Мы ожидаем от бумаг этого фонда роста до отметки $12,5 в ближайшие полгода (плюс 8,5% от текущих уровней).

Анализ рынка страхования в 2018 году | Подробный прогноз и перспективы

Федоров Андрей Эксперт готового бизнеса

Видео:Дневной технический анализ финансовых рынков на 18.09.2018Скачать

25.07.2018 3 минуты чтения

Деятельность страховых компаний по всему миру заключается в предупреждении и компенсации финансовых рисков.

Профильные предприятия сегодня способны возмещать стоимость утерянной недвижимости, поврежденных автомобилей, снижения качества жизни и других видов ущерба.

Со своей стороны, страхователи ожидают от своих лицензированных компаний оперативных и справедливых по размерам компенсаций при наступлении неблагоприятных событий.

Оценить качество и необходимый спектр страхования сегодня поможет динамика рынка. Снижение темпов роста отечественного рынка в 2017 году как никогда сказывается и на самом потребителе и заполнении ниши.

Несмотря на миллиардные обороты в отрасли, уже в 1 квартале 2018 года из борьбы за клиента выбыли такие группы как «АСКО» и «Инвестполис», а также «Южуралжасо» и «Селекта».

Наблюдаемая рейтинговыми агентствами динамика рынка страхования указывает не только на утрату интереса к компаниям, но и активное участие регулятора – Центрального Банка Российской Федерации.

Компания «Согаз» продолжает лидировать в своем секторе продаж не первый год. Сравнивая рейтинги, приводимые агентством «РИАрейтинг», отмечается, что основная борьба между страховщиками разворачивается на уровне 4-10 мест.

Исследования рынка страхования по объему страховых премий в 1 квартале 2018 года:

Что примечательно, анализ рынка личного страхования показывает превалирование в отрасли банковского сектора. Ведущие позиции кредитных учреждений связываются с большим инвестиционным капиталом и верной стратегией банкиров. При этом самым динамичным в отрасли является партнерский сервис. На его долю пришлось 1.25 миллиардов рублей в 1 квартале текущего года.

Темпы и драйверы роста

Страхование безусловно относится к сегменту продаж. Пока одни компании называют основной причиной убытков такой продукт как ««ОСАГО»», другие группы делают упор на существующую структуру потребления. В числе основных драйверов роста отмечается инвестиционное страхование жизни (ИСЖ).

На долю прироста этой части страховых премий приходится не менее 32 миллиардов рублей. Динамика страхового рынка страхования сегодня показывает отставание корпоративного потребления. На долю прироста премий по юридическим лицам в 1 квартале 2018 года пришлось 8.5 миллиардов рублей.

Страхование от несчастных случаев и обязательное страхование жизни граждан как продукты прибавили 7 и 6 миллиардов соответственно.

https://www.youtube.com/watch?v=AUxaZceSzhY

Анализ показателей страхового рынка по видам страхования:

Не меньших успехов российские страховщики добились в сегменте non-life, — договорах, заключаемых на события, кроме ухудшения качества жизни. Наиболее привлекательными направлениями, благодаря которым в секторе удалось нарастить показатели прироста на 12.5, остались следующие:

Предупреждение финансовых рисков;
Обслуживание предпринимателей;
Страхование средств перевозки и грузов;
Возмещение ущерба имуществу юридических лиц.

Оценка современного состояния рынка страхования показывает в целом положительную динамику.

Уменьшение в портфеле компаний продукта ««ОСАГО»» и наращивание ассортимента по личным страховкам позволяет российским компаниям перманентно наращивать объемы продаж.

Если еще в 2017 году сегмент non-life показывал явно отрицательную динамику, то уже в первом квартале показатели обновили очередные максимумы.

Ожидания экспертов

Анализ рынка страхования 2018, указывающий на активный рост персонального обслуживания, подтверждает улучшение качества продукта. Уже сегодня клиенты российских компаний могут заключать договоры дистанционно, через личный кабинет.

Несмотря на то, что большее удовольствие потребителям приносит быстрое ««ОСАГО»», сектор обслуживания расширяется и более серьезными продуктами.

Возможность получить возмещение при ухудшении здоровья постепенно выводит российских граждан на европейский уровень.

На фоне позитивных событий для отечественной отрасли продаж, Игорь Юргенс, президент всероссийского фонда, приводит прогнозы по рынку страхования. Общий рост, по мнению экономиста, составит в текущем году не менее 10-15 процентов. Указанные цифры приводятся на основе анализа рынка страхования в сравнении с 2017 годом.

Также по прогнозу, озвученным всероссийским союзом страховщиков (ВСС), ожидается стабилизация экономической ситуации. Благодаря вмешательству законодателя (улучшению тарифных коридоров), убытки компаний по ««ОСАГО»» значительно уменьшились.

Вместе с этим произойдет сохранение прежней динамики рынка по каско, общий объем договоров стал снижаться.

Уменьшение нагрузки от моторных видов страхования фактически дало новые ресурсы компаниям для сосредоточения на наиболее перспективных направлениях.

Что вырастет:

Персональное страхование (жизни) – 50-55 процентов;
Имущественные договоры – на 1-2 процента;
Страхование ответственности – до 6 процентов.

Перестрахование

На рынке страхования сегодня происходят аналогичные ипотечному рынку процессы. Улучшенные тарифы и условия сотрудничества приводят потребителя к перестраховщикам. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года (1 кварталом 2017 года).

При этом данные анализа рынка страхования в России 2018 явно указывают на увеличение доли российских страховщиков. Активность в сегменте проявляют как минимум 32 компании, из них пока что остается более 80 процентов иностранных участников. В будущем планируется уменьшить соотношение за счет повышения доли национальных страховщиков.

Видео:🔥17.10.2018. Вечерний обзор финансовых рынковСкачать

По статистике, перестраховщики попали на убытки в почти 10 миллиардов, более 80 процентов ущерба возмещали иностранные партнеры.

Как поделился рынок:

Согласно анализу рынка обязательного страхования, в России 2018, отток премий в перестрахование итогам 1 квартала достиг 42 миллиардов рублей. В эти показатели не входит все тот же «ОСАГО». Санкции не могли не повлиять на рынок, в результате чего иностранные компании неизбежно потеряют потенциал российского потребителя.

Обзор финансового рынка от 24 сентября 2018

$('.sub_menu.about').addClass('menu-infocentr');

На рынке акций

Российский рынок акций завершил неделю в плюсе на фоне роста интереса инвесторов к более рисковым активам развивающихся рынков. Индекс РТС увеличился на 5,0% в долларах США, индекс ММВБ прибавил 2,8% в рублях. В преддверии периода налоговых выплат российскими компаниями рубль продолжил укрепляться к доллару США и евро, прибавив 2,5% и 1,3% соответственно.

Ослабление доллара США, потерявшего 0,7% относительно шести основных валют, было обусловлено слабой макростатистикой, в частности, снижением индекса экономической активности в сегменте услуг.

Показатель PMI этого сегмента снизился до 52,9 против ожиданий его роста до 55,0 относительно предыдущего значения в 54,8.

В дополнение к этому участники рынка уже учитывают 100%-ную вероятность повышения базовой процентной ставки на ближайшем заседании ФРС США, которое должно состояться 26 сентября.

https://www.youtube.com/watch?v=qsU-ThvnSkg

По данным EPFR Global, чистый отток капитала из российских акций со стороны фондов (с учетом всех фондов, инвестирующих в акции РФ) замедлился и за неделю, завершившуюся 19 августа, составил 30 млн против оттока 100 млн долл. неделей ранее. Фонды, ориентированные исключительно на российский рынок, зафиксировали отток в объеме 110 млн долл. против оттока 210 млн долл. неделей ранее.

Котировки нефти марки Brent выросли на 0,9%, что было обусловлено отчетом Минэнерго США за прошлую неделю, показавшим существенное сокращение запасов нефти (на 2,06 млн барр.

), а также решением мониторингового комитета ОПЕК+ о сохранении квот на добычу нефти на текущем уровне несмотря на ожидаемые сокращения поставок на мировой рынок иранской нефти в связи с санкциями США, которые вступят в силу с 4 ноября.

Американский индекс S&P 500 и европейский индекс Stoxx Europe 600 продемонстрировали умеренный рост, прибавив 0,8% и 1,7% соответственно. Индекс развивающихся стран MSCI EM вырос в долларовом выражении на 2,2%.

Ключевые индексы Азиатско-Тихоокеанского региона завершили неделю ростом. Японский индекс Nikkei 225 прибавил 3,4%.

Китайский индекс Shanghai Composite прервал самый длительный период снижения за свою историю, поднявшись на 3,4% на фоне сообщений о возможной встрече представителей Поднебесной и США для переговоров по торговым претензиям последних.

Точка зрения управляющего

Глобальные рынки продолжили свой рост, начавшийся на прошлой неделе, благодаря сильному движению развивающихся рынков и слабому доллару, а также на фоне сложного переговорного процесса между США и Китаем по торговым взаимоотношениям. Мы ожидаем волатильности в связи с пересмотром ключевой ставки американским центробанком на этой неделе.

Сырьевые товары показали значительный рост в цене из-за ослабления американской валюты. Нефтяным котировкам обеспечил поддержку нейтральный результат заседания ОПЕК+. Мы по-прежнему считаем, что цены на нефть остаются на достаточно комфортном уровне как для производителей, так и для потребителей.

Российский рынок демонстрировал восходящее движение несмотря на отток иностранного капитала. В условиях укрепления рубля и подорожания нефти росли котировки как экспортеров, так и компаний, ориентированных на внутренний рынок. Рынок, на наш взгляд, локально перекуплен, поэтому на этой неделе стоит ожидать некоторой коррекции.

В этом месяце рекомендуем инвестировать в фонды широкого рынка «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич», «Сбербанк – Фонд активного управления» и «Сбербанк – Фонд Сбалансированный», а также в секторальный фонд «Сбербанк – Природные ресурсы».

На рынке облигаций

На глобальных финансовых рынках на прошлой неделе преобладали позитивные настроения. Наблюдался рост котировок большинства рисковых активов, кроме того, индекс акций S&P 500 достиг очередного исторического максимума.

Аппетит к риску ощутимо возрастал несмотря на торговые войны США и Китая. При этом увеличение ввозных пошлин в США уже начинает транслироваться в повышенные инфляционные ожидания, что стало одной из причин роста ставок по 10-летним гособлигациям США выше 3%.

Вместе с тем рост ставок по казначейским бумагам несколько ограничил восстановление котировок еврооблигаций развивающихся рынков, которые продолжали получать поддержку со стороны уверенного ответа центробанков развивающихся стран (Турции и РФ) на рыночную волатильность.

Индексы EMBI+ и CEMBI прибавили лишь 0,7% и 0,3% соответственно.

На рублевом долговом рынке также продолжалось восстановление цен бумаг. Кривая ОФЗ еще снизилась, в пределах 10-30 б.п. Индексы ОФЗ и корпоративных облигаций, рассчитываемые МосБиржей, выросли на 0,9% и 0,7% соответственно.

Анализ финансового рынка популярнейшей электронной валюты — биткоина

Понятие биткоин, сравнительный анализ поведения биткоина на рынке за последнее время. Какие прогнозы дают по этой валюте на текущий 2018 год. Есть ли смысл вкладываться в криптовалюту. Можно ли получать с этого прибыль.

Биткоин — (bit — бит, coin — монета) это неконтролируемая электронная валюта, созданная для оплаты в интернете с минимальной комиссией за транзакцию.

Выпуск никем не контролируется, а эмиссия новых единиц происходит путем использования миллионов компьютеров во всех уголках Земли, которые осуществляют математические расчеты специальной программой.

Разработчиком считается некий Сатоши Накамото.

https://www.youtube.com/watch?v=xzhb3HdzBCE

Видео:Сергей Дроздов - Галопирующая инфляция и акции. Кто победит?Скачать

Электронная валюта последнее время сильно возросла в цене за условную единицу. Следовательно, многие стали интересоваться прогнозом курса биткоина на 2018 год. Однако стоимость за единицу устанавливается не как для обычной централизованной валюты (доллар, евро, юань, рубль и т. д.), а в зависимости от спроса и предложения. Исходя из этого, сложно давать прогноз роста биткоина на 2018 год.

Уникальность электронных денег:

Отсутствие государственного контроля;
Первая электронная криптовалюта за историю;
Минимальная комиссия при транзакции;
Глобальная доступность;
Полная анонимность при совершении сделки;
Выпуск монет ограничен 21 миллионом единиц;
Блокчейн биткоинов.

Положение дел криптовалюты на финансовом рынке в настоящее время

Биткоин прогноз на 2018 год сегодня дают многие аналитики. Крупные инвесторы крайне заинтересованы в новой валюте, поэтому вкладывают большие деньги, покупая цифровые монеты. Беря за основу мнения экспертов касательно поведения на рынке, простые люди также хотят инвестировать свои средства в растущую электронную валюту.

Однако это рискованное вложение из-за нестабильности курса. Взлет или падение показателей исчисляется тысячами долларов. Сегодня курс в долларах равен 7372$. При этом конец 2017 года стоимость единицы варьировалась в районе 20000$. Исходя из этого, сложно давать прогноз роста аналоговой денежной системы на 2018 год.

Финансовые аналитики и эксперты дают позитивные курсы биткоина прогнозы на 2018 год. Это обусловлено высокой популярностью, ведь на таких валютных сделках можно быстро обогатиться. А как известно, стоимость зависит от спроса. Чем больше пользователей интернета приобретают цифровые платежные единицы, тем ликвиднее становиться этот товар.

Опасность здесь обусловлена тем, что электронные монеты не обеспечены никакими материальными ценностями, вроде драгоценных металлов и камней. Этот факт создает образ прозрачности и ненадежности. Но централизованная валюта также уже давно не обеспечена золотым фондом, при этом стоимость её не равна нулю.

В Америке финансовые биржи проводят сделки, расплачиваясь криптовалютой. Это означает, что ее приняли уже на официальном уровне. Благодаря американским биржам курс быстро взлетел в цене и привлек столько внимания. Со временем стоимость упала вдвое, однако денежный эквивалент всё-таки получил стабильность и теперь колебания остаются незначительными.

Прогноз биткоина на 2018 год график демонстрирует нам тенденцию к позитивным изменениям. Это можно увидеть, взяв отрезок времени с 2009 года и по настоящее время. Самый высокий курс был зафиксирован в конце 2017 года, но после практически вдвое упал в стоимости. Однако для виртуальной валюты это очень высокий показатель.

С чем связан столь сильный интерес к биткоину:

Быстрый доход из-за резких изменений курса по причине снижения и увеличения;
Лидерство среди прочих криптовалют;
Резкие скачки стоимости валюты.

Что может повлиять на курс биткоина

Биткоин на сегодняшний день самая дорогая валюта мира. Однако рынок ближайшее время ожидает появление национальной электронной валюты.

Этим вопросом уже занялись на государственном уровне такие страны как Соединенные Штаты Америки, Россия и ряд других стран.

Создания таргетированной валюты связано с желанием государств контролировать создание и перемещение денежных электронных средств. Но система блокчейна защищена от внешнего вмешательства.

Смысл биткоина в безопасных анонимных сделках. Государство, пытаясь контролировать все потоки денежных масс не смогут конкурировать с такой прозрачной системой, подчиненной исключительно математическим законам. Исходя из этого сложно назвать конкурентов криптовалюты, способных понизить их стоимость в 2018 году.

Биткоин курс к доллару прогноз на 2018 год некоторые ожидают, что вырастет до 100 тысяч за единицу. Сложно сказать что-то на этот счет, так как никаких гарантий, роста, а уж тем более стабильности биткоина, не может дать ни один человек.

Покупка биткоинов в счет кредитов

После резкого скачка курса в 2017 году, жители США начали быстро инвестировать капитал в криптовалюту. При этом вкладывая личные средства и беря кредиты в банке.

https://www.youtube.com/watch?v=6XtBblGjLVU

По данным американские граждане оформляют ипотечное кредитование, закладывают собственное жилье, делая ставки на рост электронной валюты. Безусловно, есть возможность быстрого обогащения за счет разницы курса валют. Но также есть риск из-за нестабильности биткоина оказаться в долговой яме на государственном уровне.

Результаты апреля 2018 года

Что сказать на счет прогноза биткоина на апрель 2018? Пока что видно падение в стоимости. Апрель являлся не лучшим месяцем для инвестиций в криптовалюту. Тем не менее она отстаивает свои позиции и сохраняет некую стабильность, что внушает доверие инвесторам и простому населению

Зависимость курса от спроса на покупку и сбыт биткоина определяющее. После шокирующего взлета цены возросло стремление поскорее распродать электронные деньги, из-за этого видно сильное падение вдвое по сравнению с декабрем 2017 года. Когда спадет ажиотаж, криптовалюта обретет устойчивые положение среди других аналогов.

Для понимания, как себя вести с криптовалютой полезно ежедневно отслеживать мировые новости. Политическое, финансовое, военное мировое положение на прямую влияет на сферы жизни, в том числе и на материальные ценности в виде денег.

Состояние финансового рынка россии в 2018 году

В этом случае сохранение мягкой кредитно-денежной политики будет способствовать полной разбалансированности денежного обращения.Поэтому, с нашей точки зрения, мягкая кредитно-денежная политика центральных банков мира постепенно будет сворачиваться. К ФРС США, возможно, присоединится банк Англии. Некоторые центральные банки развивающихся стран также начинают повышать ставки.

При этом в случае роста инфляции рост рыночных процентных ставок может опередить действия центральных банков. Вместе с тем, сохраняется разнонаправленность центральных банков – центральные банки ЕС и Японии, судя по заявлению их должностных лиц, пока сохранят мягкую кредитно-денежную политику, хотя в неё могут внести некоторые коррективы, касающиеся объёмов выкупа ценных бумаг.

Банк России в 2018г.

Так, например, в процессе присоединения находятся Ассоциация управляющих компаний «Национальная лига управляющих» — НЛУ (Москва) к Национальной ассоциации участников фондового рынка — НАУФОР (Москва), а также Союз СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» — НОКК (г. Камышин, Волгоградская обл.) к Национальному Союзу «СРО КПК «Союзмикрофинанс» (Санкт-Петербург).
12. В конце 2017 года произошло еще одно новое явление для финансового рынка — Банк России впервые лишил одну из старейших СРО — Межрегиональный союз кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ» (г. Казань) статуса СРО кредитных потребительских кооперативов (КПК) в связи неосуществлением данной СРО должного контроля за своими членами — КПК (в составе членов СРО было выявлено более 20 КПК, представляющих из себя «финансовые пирамиды»). 13.

Важно

Такой СРО стала Ассоциация форекс-дилеров («АФД») с 12.10.2016. 6. Из года в год наблюдается положительная динамика увеличения количества как зарегистрированных, так и активных инвесторов на фондовом рынке основной торговой площадки России — ПАО Московская Биржа, что подтверждает интерес инвесторов к инвестициям в инструменты фондового рынка.

Перспективы рынка в 2018 году: в ожидании тектонического сдвига

Например, инвестироваться в российские акции, которые сочетают в себе низкую фундаментальную оценку, неплохую дивидендную доходность (в пересчете на валюту при сохранении текущего курса рубля или его укреплении) и предоставляют к тому же возможность сделать ставку на рост нефтяных цен. При реализации данных условий возможен выход индекса МосБиржи на ±2550 пунктов в течение следующего года (на верхнюю границу +2 среднеквадратичных отклонения на отрезке 1998-2017гг.).

Держать длинную позицию по фунту (на ожиданиях, что оба варианта: либо успешное завершение переговоров о выходе Великобритании из ЕС, либо отказ от выхода – позитивно отразятся на динамике фунта; выход без соглашения считаем пока маловероятным).
С нашей точки зрения, просматривается выход в диапазон 1,39-1,41 долл. за фунт в течение следующего года, а затем в перспективе и 1,48-1,58 долл.

Финансовая стратегия 2018 года

Видео:Дневной технический анализ финансовых рынков на 05.10.2018Скачать

Данный федеральный закон содержит основные требования к инвестиционным советникам и порядку оказания ими услуг. Вступает в силу федеральный закон об инвестиционных советниках через 1 (один) год после его официального опубликования.
5.

Внимание

В конце 2015 года новым игроком финансвого рынка России стал форекс-дилер. Первую лицензию форекс-дилера Банк России выдал ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» (Москва, дочерняя компания крупного российского брокера АО «Финам»).

Выдача первой лицензии форекс-брокера обусловлена вступлением в силу в 2015 году целого пакета нормативных правовых актов, включая изменений в Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», регламентирующих деятельность форекс-дилеров.

Кстати, рост денежного предложения осуществлялся такими темпами (да ещё появляются многочисленные цифровые суррогаты, которые способны стать дополнительным фактором такого расширения), что он также способен вызвать потрясения на мировом валютном рынке. В-третьих, резкий (гипертрофированный) рост финансовых рынков в мире нарушает баланс между финансовым и реальным сектором, оттягивая на себя значительную часть капитала, который используется в спекулятивных целях.

В-четвертых, мягкая кредитно-денежная политика центральных банков и увеличение ликвидности способствовали падению процентных ставок, в результате чего стал резко нарастать объём заимствований и общей задолженности (включая ипотечный рынок) (все данные Bloomberg). Разворот ФРС США в сторону повышения процентных ставок может спровоцировать кризис на данном рынке.